Які документи збираємо для банкрутства боржника - фізичної особи?
Статтею 116 Кодексу України з процедур банкрутства встановлено перелік документів, які обовʼязково додаються до заяви боржником:
- довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;
документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи – підприємця;
Для підтвердження наявності чи відсутності відповідного статусу необхідно надати витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань.
- конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) – його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов’язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов’язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
- опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;
Подається навіть у разі відсутності такого майна.
- копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;
Щодо нерухомого майна такими документами є інформаційна довідка з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно. Щодо рухомого майна – договір чи інший документ, що свідчить про набуття права власності на майно.
- перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, – ім’я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов’язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;
Подається відповідний перелік майна, а також інформаційна довідка з відповідного реєстру.
- копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
- відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;
Необхідно додати інформацію про всі рахунки боржника. У разі, якщо боржник має статус фізичної особи підприємця, необхідно надати довідку Державної податкової служби про всі відкриті рахунки. Про залишок коштів на рахунках подається відповідна виписка з рахунку
- копія трудової книжки (за наявності);
- відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;
- декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;
Декларація про майновий стан обовʼязково повинна відповідати формі, встановленій Міністерством юстиції України. За кожен рік подається окремий документ. Для підтвердження інформації про обʼєкти права власності сімʼї боржника, що підлягають обовʼязковій державній реєстрації необхідно також додавати витяги з відповідних державних реєстрів.
Декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували року подання до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Боржник також подає декларацію про майновий стан за рік, в якому подається заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, станом на перше число місяця, що передує місяцю подання заяви до суду.
- докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;
- інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
Інформація подається у вигляді довідки, яку можна отримати на вебсайті ДІЯ або на сайті Міністерства внутрішніх справ України.
- інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
Такими документами можуть бути медичні довідки, кредитна історія тощо…
- проект плану реструктуризації боргів.
При цьому обставини, що стали підставою для звернення до суду мають бути передбачені статею 115 Кодексу, є:
- припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов’язань упродовж двох місяців;
- відсутність майна, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними;
- наявність інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов’язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).
Інші авторські статті
на цю тематику
